活利循環 野村母子基金投資法

資金不閒置 全天監控獲利 Timing

了解更多
3 Reasons
Why ?

三大原因

為什麼該用「活利循環」投資法 ?

01

活化資金

一筆投入同時含括安穩可能與成長機會,強化資金效率。

02

分散風險

母求穩健,子追成長。母子合力,風險分散,獲利機會不打折。

03

全天候監測

克服投資心魔。自動停利、加碼機制,及時抓住獲利成長機會。

Formula
X4

活利循環 獲利方X4

掌握 4 大模組,幫您抓住投資機會

以單筆新申購一檔相對穩健的母基金,再挑選1~3檔積極成長型的子基金,每月定期定額從母基金轉申購至子基金,當子基金達到指定加碼點時,增加扣款金額,獲取更多單位數。當子基金達指定報酬目標時,自動贖回至母基金,擴大母基金資金池,並再持續餵養子基金,打造長期財富水庫。

活利循環申購流程

  • 01

    申購一檔母基金

  • 02

    轉申購子基金

  • 03

    逢低加碼好彈性

  • 04

    停利機制最人性

  • 01
    申購一檔母基金

    可挑選一檔風險屬性相對保守穩健的基金,積極一點可配置平衡型基金,標的選擇上建議挑選長期向上的市場(如美國、台灣..等),抑或採取全球佈局型。

  • 02
    轉申購子基金

    選擇1~3檔具成長潛力子基金,每月從母基金定期定額轉申購,惟須留意母基金+子基金檔數與投入金額的配置,若可扣過一個景氣循環,會有相對佳的成效。

    舉例來說:選擇1檔母基金與1檔子基金,投入20萬申購母基金,並設定每月從母基金執行兩次轉申購至子基金,每次3,000元,若在長期向上的市場,預估可扣滿3年,走完一個景氣循還。意即,若提升子基金扣款檔數或次數,建議同步調整申購母基金的金額,以利整筆投資組合能扣滿一個景氣循環。

  • 03
    逢低加碼好彈性

    可設定2個逢低加碼時點,當子基金報酬率達指定加碼點時,系統自動調整申購金額,幫你越買越划算!

  • 04
    停利機制最人性

    可設定1個獲利入袋時點,當子基金報酬率達指定目標時,系統自動停利贖回進母基金,幫助財富產生正向循環,投資更有力!

Grow Your
Wealth

活利的好 算給你看

母子合力 展現超能力

活利循環投資法

若自 2007 年起,運用活利循環投資法,以新台幣 20 萬申購 50% 彭博巴克萊全球綜合債券指數+50% 彭博巴克萊全球高收益債券指數,每月 6 日定期定額扣款 5,000元 申購台股加權股價報酬指數,遇休假日遞延。(原幣計算、不計申購手續費用)

資料來源: Bloomberg、野村投信整理,2007/1/1~2023/12/31。投資人無法直接投資指數,本資料僅為市場歷史數值統計概況說明,非基金績效表現之預測。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去績效亦不代表未來績效之保證。

  1. 設定 1

    設定 10% 報酬率為子基金停利目標。

  2. 設定 2

    子基金平均報酬率為 -5% 時,扣款金額改為 6,000 元。

  3. 設定 3

    子基金平均報酬率為 -10% 時,扣款金額改為 7,000 元。

自 2007 年至 2023 年共可實現 10 次停利,結算至 2023 年 12 月 31 日報酬率高達160.15%,原來的20萬本金增長超過1倍!
Asset
Allocation

基金聰明選!配置資產更有效

基金聰明選!
配置資產更有效

母子基金推薦搭配組合

超夯人氣組合

母基金
野村鴻利基金

晨星 5 星基金 *

子基金
野村優質基金

基金獎認可基金**

*星級評等係由評鑑機構同時衡量基金長期績效及風險波動的結果,星級愈高表現愈佳,最高等級為五顆星,詳細評量標準請參考晨星網站說明。(http://www.tw.morningstar.com/)**註:野村優質基金2022年獲傑出基金金鑽獎-股票型基金(一般類股3年期),詳細獲獎資訊,請參考野村投信官網-得獎紀錄(https://money.nomurafunds.com.tw/articles/1147/21)。

更多推薦組合

基本款
升級款
進階款
母基金
野村全球金融收益基金

(本基金配息來源可能為本金)

母基金
野村動態配置多重資產基金

( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 )

上述基金之風險報酬等級可至野村信官網查詢,可直接點及上方基金即可了解詳情。風險報酬等級為投信投顧公會針對基金之淨值波動風險程度,依基金投資標的風險屬性與投資地區市場風險狀況編製,係計算過去5年基金淨值波動度標準差,以標準差區間予以分類等級,分類為 RR1-RR5 五級,數字越大代表風險越高,此風險級數僅供參考,不宜作為投資唯一依據。

Start
Now !

立即開啟你的活利循環投資法
抓住財富成長機會

立即開啟你的
活利循環投資法
抓住財富成長機會

最夯母子基金投資法
全新上線享優惠

2024/1/3(三)~2024/3/31(日) 23:59前,
新增【活利循環】契約 享2大優惠好禮

優惠好禮一

母基金申購 0 手續費
母基金轉申購子基金
0 手續費

優惠好禮二

子基金停利回母基金享 0 手續費優惠

活動注意事項

索取更多關於活利循環機制的懶人包圖卡

點選索取圖卡懶人包(1)
點選索取圖卡懶人包(2)
『免費領取』
活利循環 最新懶人包
儲存成功後即可下載

感謝您的填寫

請點選下方圖片下載懶人包

還不是野村客戶?
立即開戶 享 3 大好禮
已經是野村客戶?
立即下單
Slove Your
Problems!

Q&A

  1. Q1

    母、子基金的投入金額應該設定多少比較好?

    由於活利循環的特色是幫助投資人更有效的管理資產配置,並在完整地參與一個景氣循環後可獲得相對佳的成效,因此建議金額設定可參考以下脈絡:
    1. 決定每月欲申購的子基金檔數以及扣款金額
    2. 依每月想扣款至所有子基金的總金額,再至少乘以 30 個月(2-3 年)當做母基金的申購金額。
    例如,若想要每個月扣3檔子基金,每檔都扣台幣 5,000 元,則母基金建議設定為為 45 萬 ( 1.5 萬 * 30 個月)。
  2. Q2

    母基金如果提早在一個景氣循環前,就都扣到子基金,沒有餘額了,那我的契約會有甚麼變化嗎?

    不會,待子基金達到指定目標報酬率後,便會贖回至母基金,或你也可以直接對母基金進行加碼投入!
  3. Q3

    我想對母基金進行加碼投入,可以怎麼做?

    為了持續擴大投資的本錢,母基金可以在契約成立後隨時進行加碼,母基金可隨時以「新錢」或「母基金以外的庫存基金」進行加碼,惟加碼的金額每次也要大於 20 萬。
    建議可以直接新增另一筆活利循環契約,會讓您的投資管理及運用更有彈性唷。